Bevor aber eine entsprechende Aktien Empfehlung abgegeben werden darf, hat der Berater entsprechende Informationen über den Investor einzuholen. Dazu gehören Fakten über …

… Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen
… Anlageziele
… finanzielle Verhältnisse

Welche Empfehlung letztlich abgegeben wird, orientiert sich daran, ob …

… die Empfehlung den Anlagezielen entspricht,
… die hieraus erwachsenden Anlagerisiken für den Kunden finanziell tragbar sind und
… der mit den Kenntnissen und Erfahrungen die Anlagerisiken verstanden werden können.

Werden diese Informationen nicht zusammengeführt bzw. können die Fakten nicht erlangt werden, darf keine Empfehlung abgegeben werden.

Aktien Empfehlungen basieren also in der Regel sowohl auf den persönlichen Erfahrungen und Zielen des Investors als auch auf den Entwicklungen der zu empfehlenden Finanztitel. Allein auf einem einzigen Fakt oder einer einzigen öffentlichen Meldung sollten also keine Anlageentscheidungen getroffen werden. Besonders sind Insidergeschäfte verboten und können geahndet werden.