Gegründet wurde das OCC im Jahre 1863 als Teil des US-Finanzministeriums. Die Leitung obliegt dem sogenannten Comptroller, der vom US-Präsidenten unter Beratung und Zustimmung durch den Senat für eine Amtsperiode von 5 Jahren ernannt wird.

Die Prüfer der Behörde führen vor Ort entsprechende Prüfungen bei den nationalen Zentralbanken durch und bieten ständige Kontrollen und Aufsichten an. Das Amit erlässt Gesetze, rechtliche Regelungen und unternehmerische Entscheidungen hinsichtlich …

… dem Bankenwesen,
… der Kapitalanlagen von Banken,
… der Entwicklung der Bankengemeinschaft und
… sonstiger Aspekte der Bankaktivitäten.

Grundsätzlich ist die Bankenaufsichtsbehörde zu den folgenden Tätigkeiten ermächtigt:

- Kontrolle der Banken

- Zustimmung oder Ablehnung von neuen Gründungen, Zweigstellen, Eigenkapital und anderen Änderungen in der Unternehmens- und Bankenstruktur

- aufsichtsrechtliche Handlungen gegen Banken, die nicht entsprechend den Gesetzen und Regeln arbeiten bzw. eine unvertretbare Arbeitsweise an den Tag legen (z.B. Entlassung von Beamten und Direktoren, Vereinbarungen über eine veränderte Bankpraxis etc.)

- Erlass von Gesetzen und Regelungen hinsichtlich des Bankenwesens, Kreditwesens etc.

Dabei verfolgt das OCC die folgenden Ziele:

1. Gewährleistung der Sicherheit und Zuverlässigkeit des Systems der Zentralbanken

2. Förderung des Wettbewerbs, indem die Banken neue Produkte und Services anbieten dürfen

3. Verbesserung der Effizienz und Wirksamkeit der OCC-Überwachung einschließlich der Minderung der regulatorischen Belastung

4. Gewährleistung eines fairen und gleichberechtigten Zugangs zu Finanzdienstleistungen für alle Amerikaner